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当前法院审判和执行工作应密切关注小额贷款公司
小额贷款模式是金融服务体系的一种创新，也是对金融市场的一种有效补充。有助于合理配置金融资源，引导资金流向微型企业和需要开发创业的个人，他改善了一些地区的金融服务，有效缓解了微型企业和需要开发创业的个人的融资难问题。它具有贷款时间短、手续简便、借款收益高等优点，我县首家小额贷款公司自2010年10月成立以来，小额贷款从数量上、质量上均取得了一定的突破，一直保持着健康平稳快速发展。但是，近期孟村法院连续审理和执行了多起被执行人拒不偿还借款，法院查询银行冻结、扣划其存款收效甚微。但是申请人（原告）却举报被执行人（被告）在小额贷款公司有十多万、几十万甚至上百万元存款的案件，但法院却无法及时有效予以冻结和扣划的事情发生。由于此类情况社会影响面大，严重影响了金融和社会的安全稳定，也严重损害了司法权威，应引起我们的高度重视。
经调查和司法审判实践发现，小额贷款公司不同于一般的金融企业，有其特殊性，它的一举一动涉及到金融、经济安全和社会稳定。这类借款案件除了具有普通案件共性特点外，还具有借款利率高、借款人的资金隐蔽性强的自身特点。上述特点凸显了法院的审判和执行机构对小额贷款公司的关注严重不足的问题，也暴露出了小额贷款公司对借款人借款给小额贷款公司的先期管理不规范、信用审查不明朗、监管不到位等，给法院审判和执行工作带来了巨大压力。
为此，孟村法院经过审判实践、深入调查研究和分析后认为：
首先法院要强化审判和执行工作。深入分析研讨审判和执行对策，立足于在不突破国家金融法律制度的前提下，积极寻求合理合法方式，切实保障申请执行人（原告）合法债权，由于现行法律法规规定法院查询、冻结、扣划涉案当事人存款的规定主要是针对金融机构中涉案当事人的存款，没有涉及小额贷款公司这一新生事物，国家对小额贷款公司是否为金融机构，他的“责、权、利”也没有作出明确的界定，所以操作起来无规可循、无章可守，如果小额贷款公司拒不配合法院工作，可以说法院对小额贷款公司的这种行为是无能为力的，对其处罚可以说更是难上加难。因此我们认为可否建立与小额贷款公司不定期沟通机制，小额贷款公司定期向法院提供存款人名单，而法院不定期向小额贷款公司提供涉案当事人名单，做到信息共享。这样有效避免了小额贷款公司的经营风险。也有效防范了金融风险的扩大。同时法院应加大对拒不偿还借款，但是却在小额贷款公司有十多万、几十万甚至上百万元存款的当事人的案件的审理和执行力度，努力提高执结率和执行到位率，为合法债权提供优质高效的服务。对于重大疑难复杂的案件，要主动寻求上级法院和党委指导、政府支持，积极协调联络相关职能部门共同参与案件调处工作。并穷尽一切法律手段做到三个坚决：该查封财产的坚决予以查封，该冻结银行存款的坚决予以冻结，该拘留、罚款的坚决予以拘留、罚款，绝不姑息迁就，不留尾巴和拖泥带水。
其次小额贷款公司应强化对借款给小额贷款公司的借款人的管理。小额贷款公司应健全完善吸收借款审查制度，建立分工负责和责权明确的管理机制，吸收借款前要对出借人的的详细情况进行全面了解，不能什么人的借款都吸收，什么样的借款都敢用，应符合无犯罪记录和不良信用记录等条件，防止来路不明的借款，通过借贷来洗白。杜绝违规、违法借款，提高借贷质量。强化风险防范意识，严格审查借款人资信，考察借款人信用、经营及财产状况；加强跟踪监督，定期考察借款人的实际经营状况及财产变动情况，一旦发现借款人出现经营不善、企业亏损或者借款人个人负有重大债务、逃贷行为等危及小额贷款公司经营和信用的，可依法申请法院解除合同，并要求提前偿还借款人出借给小额贷款公司的借款。
最后要强化综合治理。法院加强法制宣传，强化诚信教育，增强群众的法制观念、守法意识，在全社会促成知法守法信法的良好局面；探索法院与小额贷款公司之间建立共享平台，形成打击一方面拒不还债，一方面又通过小额贷款公司出借给他人借款收取大量利益的违法行为的合力。有效降低小额贷款公司不当借款的风险。法院要选择典型案件开展巡回审判，以案释法，引导小额贷款公司合理融资、理性借款，从根本上减少纠纷；针对小额贷款机构管理方面存在的缺陷，加强调查研究，适时提出堵塞漏洞、防范风险的司法建议，从根本上减少此类案件的发生。



孟村回族自治县人民法院 刘黎明

浅析重大责任事故罪的构成及主体界定

李俊杰


　　近年来，重大责任事故犯罪案件的频频发生，不仅危及到人民群众的生命安全，也造成了国家和群众财产的重大损失，严重地阻碍了企事业单位的正常经营和发展，直接危害到社会的稳定。如何运用法律手段，加大打击力度，遏制犯罪势头，保障人民生命安全，减少财产损失，是一个必须认真对待的问题。我国1979年颁行的刑法第131条即有规定，现行刑法第134条又原样保留了该规定，最高司法机关也没有新的司法解释，这种情况的存在，显然是不利于司法实践中正确地认定犯罪，有效惩治重大责任事故犯罪和保障企业生产、作业安全的功能。因此重大责任事故也就成了人们当前一个日益沉重的话题。
　　一、重大责任事故罪的构成：
　　我国现行《刑法》134条规定，工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工，由于不服管理、违反规章制度，或者强令工人违章冒险作业，因而发生的重大伤亡事故或者造成严重后果的，对直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役情节特别恶劣的，处3年以上7年以下有期徒刑。从《刑法》的规定可以看出，所谓重大责任事故罪，是指工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工，由于不服管理、违反规章制度，或者强令工人违章冒险作业，因而发生的重大伤亡事故或者造成严重后果的行为。
　　（一）重大责任事故罪的主体范围：重大责任事故罪的主体是特殊主体，即工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工。从目前社会情况看包括有：1．国有企业、事业单位的职工；2．集体企业、事业单位的职工；3．私营企业的职工；4．外资企业的职工；5．中外合营企业的职工；6．有限责任公司和股份有限公司的职工；7.个体企业中的从业人员。
　　（二）重大责任事故罪侵犯的客体是工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的生产安全。
　　（三）重大责任事故罪的主观方面表现为过失。可以为疏忽大意的过失，即应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为疏忽大意而没有预见，由此导致危害社会的结果。也可以为过于自信的过失，即已经预见自己的行为可能发生危害社会的结果，因为轻信能够避免，由此导致危害社会结果的发生。对于违章行为，既可以是无意违反，也可能是明知故犯。
　　（四）重大责任事故罪的客观方面表现为在生产和作业的过程中违反规章制度，不服从管理或者强令工人违章冒险作业，因而发生重大伤亡事故，造成严重后果的行为。
此外，必须符合《刑法》条文规定的“重大伤亡”和“严重后果”的标准，造成重大伤亡和严重的危害后果才构成本罪。
　　二、犯罪主体的范围界定
　　刑法第134条对本罪的主体概括为工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工。虽然刑法对本罪的主体范围做了大体的规定，但是，结合复杂的实际情况来看，刑法的规定在一些问题上是欠明确的，因此，有必要根据刑法规定本罪的精神进行具体的分析。
　　（一）认定本罪中企业、事业单位
　　第一，是否必须是依法成立的企业、事业单位?是否必须是公有制企业、事业单位?个体私营企业是否可以成为本罪的主体？
　　刑法规定重大责任事故罪，目的在于惩治那些严重危害企业、事业单位正常的生产、作业安全秩序的行为。无论是依法成立的企业、事业单位还是非法成立的企业、事业单位的职工，无论是公有制企业、事业单位还是私有制企业、事业单位的职工，其违反规章制度造成人员伤亡或重大财产损失的行为，都是对企业、事业单位正常的生产、作业安全秩序的破坏，其行为性质是完全一样的，对同样性质的危害行为应进行同样的法律评价是刑法面前人人平等原则的基本要求。因此不管是否属于依法成立的企业、事业单位，也不管企业、事业单位的所有制性质如何，只要其客观上属于企业、事业单位，其职工就可以成为本罪的主体。对个体企业中的从业人员是否成为本罪的主体，在理论和实践上存在着不同的看法。为适应新形势的需要，最高人民法院和最高人民检察院专门规定，群众合作经营组织、个体经营户的主管负责人和从业人员也属于重大责任事故罪的犯罪主体，最高人民检察院还规定无证开采的小煤矿从业人员在施工过程中强令其他从业人员违章冒险作业，造成重大责任事故的应构成重大责任事故罪的主体。
　　第二，是否必须是从事生产、作业活动的企业、事业单位？
　　从逻辑结构上看，“工厂、矿山、林场、建筑企业”是从属于“其他企业、事业单位”这一种概念的从属概念，因此，前者的性质受制于后者的性质。既然，刑法并没有对“其他企业、事业单位”的性质作任何的限定，就不能说凡是可以成为本罪主体的都是以从事生产、作业活动为主业的企业、事业单位的职工。而且，在实践中，不以从事生产、作业活动为主业的企业、事业单位中也有从事生产、作业活动的部门，这些部门的工作人员在从事生产、作业活动中违反规章制度造成人员伤亡或重大经济损失的事故，也会危害这些部门的生产、作业安全秩序。因此不管企业、事业单位是否以从事生产、作业活动为主业，只要该单位中有从事生产、作业活动的部门，该企业、事业单位就属于刑法第134条规定的企业、事业单位。
　　（二）企业、事业单位职工的认定
　　第一，触犯本罪的企业、事业单位职工是否必须是该单位的正式职工？
　　企业、事业单位与其职工之间的关系形式多种多样，有合同工，聘任工，长期工，临时工等等，但并不影响其职工能否成为本罪的主体。因为，本罪是职工在从事本单位生产、作业活动的过程中违反规章制度，造成重大责任事故的行为，只要行为人属于企业、事业单位的职工，在从事本单位的生产、作业活动过程中违反了规章制度，造成重大责任事故时，就构成了本罪。
　　第二，是否该单位的所有职工都可以成为本罪的主体？
　　企业、事业单位的职工是否符合本罪的主体要件，关键是看该职工的违章行为造成的重大责任事故是否在其从事本单位的生产、作业活动中违反有关保障生产、作业安全的法律法规、规章制度的行为造成的，如果是，就符合了本罪的主体要件，否则，就不能以本罪追究该职工的刑事责任。简言之，只有企业、事业单位的职工在从事生产、作业活动时才可以成为本罪的主体，而不管在其从事生产、作业活动之前从事的是何种工作。